¿Quieres invertir en acciones pero sientes que es muy complicado para ti? Si te sientes perdido, presta atención pues hablaremos de qué es un ETF y como te será de gran ayuda.
En este artículo te presentamos una alternativa que te permite ingresar al mercado bursátil a costos similares al que representa invertir en un acción individual, pero con la ventaja de disminuir el riesgo al tener un portafolio de acciones bien diversificado y de la mano de un experto.
Estamos hablando de los ETF, un modelo de inversión que te permite negociar principalmente acciones de empresas a costos menores que si lo haces por medio de herramientas como fondos de inversión o fondos indexados.
¿Qué es un ETF y para qué sirve?
El Fondo Negociado en Bolsa o ETF (por sus siglas en inglés) es un instrumento financiero cada vez más popular en la bolsa de valores.
Según datos de Statista, a finales de 2020, los activos globales en ETFs ascendieron a más de 7.7 billones de dólares, un aumento significativo en comparación con los 3.2 billones de dólares registrados en 2015.
Para los principiantes en la bolsa de valores, los ETFs pueden ser una opción interesante debido a su diversificación, accesibilidad y baja inversión mínima requerida.
Como dato curioso, de acuerdo con un informe de la Asociación de la Industria de los ETFs, el 55% de los inversores minoristas en ETFs son millennials y la mayoría de ellos (69%) invierten menos de 50.000 dólares.
Además, los ETFs suelen tener comisiones más bajas que los fondos mutuos tradicionales y pueden ser una herramienta útil para construir un portafolio de inversiones a largo plazo.
Es importante destacar que aunque los ETFs ofrecen una exposición diversificada a los mercados, no están exentos de riesgos.
Recuerda que es necesario realizar una investigación y análisis cuidadosos antes de invertir en un ETF, y entender que su valor puede fluctuar en función de los cambios en los mercados subyacentes.
Cómo funcionan los ETF o Fondo Negociado en Bolsa
Un ETF es una forma de diversificación de tu portafolio porque te permite “mezclar” acciones de empresas de diferentes sectores, tamaños, países, etc.
Contrario a lo que sucede cuando compras una acción individual, ya que si a esa sola empresa le va mal, a ti te va mal también.
En cambio, si cuentas con un ETF y a una empresa le va mal, probablemente esa pérdida la puedas solventar con ganancias de otras empresas que presentaron rendimientos positivos, lo que reduce drásticamente el riesgo de inversión.
A lo largo de este artículo conoceremos qué es un ETF, cómo funcionan, las ventajas y desventajas de este mercado.
Definición exacta de un ETF
Un ETF es la abreviación en inglés para Exchange Traded Fund, es un instrumento de inversión que se compone de varios activos que cotizan en la Bolsa de Valores.
Está compuesto principalmente por activos como: bonos, acciones, futuros, etc.
Este tipo de instrumentos cumplen con la tarea que tiene un fondo de inversión, pero con la notoriedad que este producto brinda una alternativa para comprar y vender una “canasta” de activos sin la necesidad de comprar los componentes individualmente.
La rentabilidad del fondo dependerá del comportamiento de los precios de los activos que lo componen.
Un ETF, es considerado un instrumento de inversión híbrido entre acciones y fondos mutuos, lo que permite a los inversores tener una correcta diversificación de portafolio, esto se debe a que en su cartera encuentran una amplia variedad de activos a escoger y combinar.
Otra gran ventaja que presenta este instrumento es que son más baratos que un fondo de inversión, lo que permite que un mayor número de personas puedan acceder a ellos.
¿Cuál es el objetivo de un ETF?
Uno de los objetivos primordiales de un ETF, es la de seguir y trata de replicar el comportamiento de un índice en el mercado.
Recuerda que un índice bursátil es una “referencia que se forma de valores cotizados en una bolsa de valores”.
Entre los índices bursátiles más populares se encuentran; el antes mencionado SPDR S&P 500 (SPY), un índice subyacente que sigue al S&P 500 estadounidense. También hay índices subyacentes para el Dow Jones y para el NASDAQ, Ibex 35 en España, por mencionar algunos.
¿Cómo surgieron los ETFs?
Este vehículo de inversión tiene su origen en el año 1989 cuando sale a la Bolsa de Toronto en Canadá, el primero fondo cotizado.
Años más tarde (1993) se agrega a la lista de valores de los Estados Unidos el primer fondo cotizado ofrecido por State Street Global Advisors, llamado The SPDR, actualmente es el famoso SPDR S&P 500.
¿Cómo funcionan los ETF?
En primer lugar, un proveedor de ETFs considera todos los activos del mercado, incluidas acciones, bonos, materias primas o divisas, para crear una canasta de ellas.
Una vez que los inversores conocen los activos a los que pueden acceder, tienen la posibilidad de comprar parte de la canasta o acciones de una empresa.
Por último, los compradores y vendedores negocian el ETF a lo largo del día en un intercambio, tal y como se hace en una acción dentro de la bolsa de valores, y toman sus ganancias o pérdidas si así lo desean.
Tipos de ETF
Cuando te encuentras interesado en comprar un ETF, es importante que conozcas parte del universo de empresas y sectores a las que puedes acceder, para que selecciones las que más te interesen o mayor conocimiento tengas de ellas.
A continuación, conocerás los sectores más populares de ETF a los que puedes acceder.
Puedes optar por ETF de bonos: estos incluyen bonos del gobierno, bonos corporativos, bonos estatales y municipales, etc.
También existen los bonos de la industria, que como su nombre lo dice se centran en una industria como tecnología, bancos o el sector energético.
El siguiente ETF es el de materias primas, que te permite invertir en recursos como oro, petróleo y gas.
Uno de los ETF más conocidos es el de divisas, que invierte en divisas nacionales y extranjeras como el euro o el dólar (las dos más populares en el mundo).
Además, puedes adquirir ETF Internacionales, que se componen de acciones de empresas extranjeras junto con acciones y bonos del país de origen. Pueden incluir inversiones en países individuales o bloques de países específicos.
Por último, puedes comprar ETF de acciones, que comprenden acciones principalmente y están destinados al crecimiento en el largo plazo. Suelen ser menos riesgosas que las acciones individuales, aun así conllevan un mayor riesgo que las opciones mencionadas anteriormente.
Ventajas y desventajas de invertir en un ETF
Antes de que adquieras un ETF, es importante que primero conozcas las ventajas y luego las desventajas de este instrumento de inversión. Empecemos con las ventajas:
Valoración en tiempo real
Este tipo de instrumentos cuentan con un precio de cotización a lo largo de la operación bursátil que puedes estar monitoreando a lo largo del día, algo que un fondo de inversión o un fondo indexado no te permite.
Incluso, puedes analizarlo siguiendo el modelo de velas japonesas.
Liquidez
Durante el desarrollo de la sesión diaria en el mercado, puedes realizar las compras y ventas de ETF y obtener tu dinero al instante.
Acceso al precio de cotización
Gracias a que se pueden negociar los valores de la cartera durante la sesión bursátil, tienes acceso a la composición de la cartera de los valores del ETF, así como el precio de cotización o valor liquidativo.
Posibilidad de dividendos
Los fondos cotizados de renta variable pueden repartir dividendos, dependiendo del criterio del gestor del ETF.
Gestión activa o pasiva
Cuando compras un ETF, puedes optar por una gestión pasiva, en el cual solo esperas a que el valor que has comprado te de beneficios en el largo plazo sin la necesidad de estar comprando y vendiendo la acción.
Esto lo puedes hacer comprando la réplica de un índice bursátil y esperar el retorno a la inversión con el pasar de los años. Por su parte, en la gestión activa, las operaciones son más constantes y se lleva a cabo el famoso trading u operaciones en el corto y mediano plazo.
Menores costos
El precio de un fondo cotizado se realiza al mismo costo que la compra y venta de acciones.
Ahora bien, luego de analizar las ventajas encontramos que la principal desventaja de invertir en este tipo de activos son las comisiones bancarias asociadas al ETF. Estas son:
- Comisión de intermediación: Es cobrada por la agencia o sociedad de valores al realizar la operación de compra-venta.
- Comisión de gestión. Es aplicada por la gestora encargada del manejo del fondo.
- Comisión de administración. Este cobro normalmente es semestral.
Diversifica tus inversiones en un solo activo
Los ETF son un instrumento muy interesante en el mercado, ya que te permiten contar con una mezcla de acciones de empresas, favoreciendo a la diversificación. La ventaja que presenta en comparación con otros fondos, es que es más económico comenzar a invertir en ellos.
Al contratar un ETF, te beneficias del seguimiento que hacen de un índice bursátil, además puedes optar por una gestión activa o pasiva y tienes acceso a liquidez que te brinda el poder comprarlo y venderlo el mismo día de operación.